Viele tagtägliche Angelegenheiten werden mit der Unterzeichnung einer Urkunde vor dem Notar abgeschlossen. An- und Verkauf von Immobilien, Hypothekendarlehen, Erbschaften, Eheverträge, Schenkungen, usw. Allerdings sind diejenigen, die eine Zahlung beinhalten (wie zum Beispiel beim Kauf einer Wohnung) an die Einhaltung bestimmter Anforderungen gebunden. Wir sprechen von der Identifizierung der Zahlungsmodalitäten. Im heutigen Artikel analysieren wir die für die Akkreditierung der Zahlungsmodalitäten geltenden Vorschriften und beantworten einige der am häufigsten gestellten Fragen in diesem Zusammenhang.
Verschiedene Zahlungsmodalitäten: Bargeld, Überweisung, Scheck usw.
Die Zahlungsmodalitäten, auf die sich die Parteien einigen können, sind allgemein wie folgt eingestuft:
Bargeld/Barzahlung.
Das Gesetz 7/2012 vom 29. Oktober zur Verhütung und Bekämpfung von Betrug führte eine Reihe von Einschränkungen ein, die dazu geführt haben, dass diese Zahlungmodalität kaum noch verwendet wird. Ist eine der Parteien selbständig oder handelt es sich um einen Unternehmer, darf die Barzahlung nicht mehr als 1.000 € oder den Gegenwert in ausländischer Währung betragen. Sind beide weder selbständig noch Unternehmer und haben ihren steuerlichem Wohnsitz ausserhalb Spaniens, darf die Barzahlung 10.000 € nicht überschreiten.
Scheck oder ähnliches.
Der Bankscheck wird von der Bank unterzeichnet und ausgezahlt. Der auf den Überbringer zahlbaren Scheck, kann von der Person eingelöst werden, die ihn einreicht. Nominative Scheck, enthält den Namen des Begünstigten, der ihn als einziger einlösen kann.
Banküberweisung. Sowohl national als auch international usw.
Notariatsgesetz und Notariatsordnung: Die obligatorische Identifizierung der Zahlungmodalität.
Die Verpflichtung zur Identifizierung der Zahlungsmodalität ist unter anderem in Artikel 24 des Notargesetzes oder in Artikel 177 der Notarordnung festgelegt. Sie lässt sich wie folgt zusammenfassen. Der Notar ist verpflichtet, anzugeben: 1.- Zu welchem Zeitpunkt das Geld eingegangen ist (vor oder zum Zeitpunkt der Unterzeichnung). 2.- Den genauen Zahlbetrag. 3.- Die Art und Weise, in der die Zahlung erfolgt.
Unabhängig davon, ob Sie einen Bankscheck ausstellen oder eine Überweisung tätigen, muss der Notar eine Zeugenaussage einbeziehen. Mit anderen Worten, der Urkunde muss eine Kopie des Schecks oder des Banküberweisungsbelegs beifügt werden. Darüber hinaus müssen die jeweiligen Kontonummern des Kontos von dem das Geld stammt und des Kontos in dem der Betrag eingezahlt wird, klar angegeben sein.
Verhinderung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung.
Zur Geldwäscheprävention und Terrorismusbekämpfung wurden in den letzten Jahren eine Vielzahl von Gesetzen, Verordnungen usw. erlassen. Verordnung EHA 114/2008,
Gesetz 10/2010 vom 28. April, u.a. In allen sind die an den Transaktionen beteiligten Parteien (Notare, Grundbuchführer, Kreditinstitute, Käufer, Verkäufer usw.) verpflichtet, die Zahlungen von mehr als 10.000 € vom und ins Ausland und die Zahlungen über 100.000 € innerhalb des spanischen Staatsgebiets zu dokumentieren und anzumelden.
Schlussfolgerung.
Die Identifizierung der Zahlungsmodalität ist einer der wichtigsten Punkte der Urkunden, die eine wirtschaftliche Transaktion beinhalten. Zum Beispiel beim An-und Verkauf von Immobilien. Wenn Sie Fragen zu dem Thema haben, zögern Sie nicht, uns zu kontaktieren. Wir werden Ihren Fall prüfen und Sie kompetent beraten.
Die Informationen in diesem Artikel stellen keine Rechtsberatung dar, sondern vermitteln lediglich Informationen zu rechtlichen Fragen.
Carlos Baos (Rechtsanwalt)
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Danke für den Beitrag. Ich hatte zuvor keine Ahnung von Zahlungsmodalitäten. Allerdings habe ich nächste Woche einen Termin bei meinem Notar für eine Beratung, da er für mich einen Kaufvertrag vorbereitet hat.