ZUSAMMENFASSUNG DES ARTIKELS
1.Ein aktuelles Testament
Der erste Schritt zur Planung Ihres Nachlasses und zugleich der wichtigste ist, über ein gültiges und aktuelles Testament zu verfügen. Es empfiehlt sich, das Testament nach wesentlichen Veränderungen in den familiären Verhältnissen oder in der Vermögenssituation zu überprüfen und gegebenenfalls anzupassen, damit es stets Ihren tatsächlichen letzten Willen widerspiegelt. Die Annahme, dass ein Testament nicht erforderlich sei, weil die Kinder oder Ehegatten ohnehin erben, ist ein Irrtum. Ein Testament schafft Klarheit und kann die Abwicklung des Nachlasses für die Erben erheblich erleichtern.
2. Notarielle Urkunden und Immobilien
Es empfiehlt sich, sämtliche notariellen Urkunden und Unterlagen über die Immobilien an einem einzigen, sicheren Ort aufzubewahren, zusammen mit den entsprechenden Bescheiden bzw. Zahlungsbelegen der spanischen Grundsteuer (IBI – Impuesto sobre Bienes Inmuebles). Wenn mehrere Immobilien vorhanden sind, ist es außerdem sinnvoll, eine übersichtliche Liste zu hinterlegen, aus der zumindest die jeweilige Lage bzw. Anschrift und die Katasterreferenz (Referencia Catastral) hervorgehen. Auf diese Weise können die Erben die einzelnen Vermögenswerte leichter identifizieren und die Abwicklung des Nachlasses in Spanien einfacher und schneller durchführen.
3. Banken, Versicherungen und Kapitalanlagen
Es empfiehlt sich, die Kontaktdaten der Banken und Kreditinstitute, mit denen Sie Geschäftsbeziehungen unterhalten, schriftlich festzuhalten und ebenso über bestehende Lebensversicherungen, Investmentfonds, Aktien und sonstige Kapitalanlagen mit den jeweiligen Vertrags- oder Referenznummern. Ein einfaches Dokument mit diesen Informationen kann den Angehörigen im Erbfall viel Zeit und zahlreiche Formalitäten ersparen und die Ermittlung des Nachlasses erheblich erleichtern.
Vor einigen Wochen haben wir analysiert, welche Unterlagen die Erben zusammenstellen müssen, um eine Erbschaft abzuwickeln: Bescheinigungen über die Vermögens- und Kontostände zum Zeitpunkt des Todes, eine beglaubigte Ausfertigung des letzten Testaments, ein Verzeichnis der Vermögenswerte usw. Diese Woche gehen wir einen Schritt zurück in der Zeit und versuchen, eine Frage zu beantworten, die uns viele Mandanten stellen: „Wie kann ich meinen Nachlass planen und die Abwicklung für meine Erben vereinfachen? Welche Unterlagen sollte ich zusammenstellen? “
Aktualisiertes Testament. Ein entscheidendes und wesentliches Element.
Der Ausgangspunkt ist immer derselbe: über ein Testament zu verfügen. In unserer Kanzlei haben wir mit unzähligen Erbfällen zu tun, bei denen das Fehlen eines Testaments für die Erben zu einer erheblichen zusätzlichen Belastung wird. Nicht, weil die Erbschaft ohne Testament nicht abgewickelt werden kann, sondern weil dies mit einem größeren Aufwand verbunden ist. Es muss die Erbenstellung nachgewiesen werden. Das Familienbuch (Libro de Familia) ist vorzulegen sowie Geburtsurkunden – bei ausländischen Staatsangehörigen gegebenenfalls mit Apostille versehen und übersetzt. Darüber hinaus muss vor einem Notar eine Erklärung über die Erbenstellung („Declaración de Herederos “) abgegeben und unterzeichnet werden. Usw. Wenn auf die Erbschaft außerdem ausländisches Erbrecht anwendbar ist, kann es erforderlich sein, eine mit Apostille versehene und übersetzte Bescheinigung über das anwendbare Recht vorzulegen. Mit einem Testament ist all dies bereits im Voraus geregelt. Ohne Testament müssen Ihre Erben mit zusätzlichen Formalitäten, mehr Zeitaufwand und höheren Kosten rechnen.
Was sollte man noch vorbereiten? Notarielle Urkunden über Immobilien.
Es empfiehlt sich, die notariellen Urkunden Ihrer Immobilien an einem einzigen Ort zusammen mit den IBI-Bescheiden bzw. Zahlungsbelegen für jede einzelne Immobilie, der jeweiligen Katasterreferenz usw. aufzubewahren. Dies ist besonders hilfreich, wenn sich Immobilien in verschiedenen Provinzen (oder sogar in verschiedenen Ländern) befinden. Sollten diese Informationen nicht verfügbar sein, können sich die Erben jederzeit an das Grundbuchamt (Registro de la Propiedad) und das Kataster (Catastro) wenden, um die Vermögenswerte zu ermitteln. Wenn diese Unterlagen jedoch bereits im Voraus zusammengestellt sind, lassen sich Zeit und zusätzliche Formalitäten sparen.
Banken, Versicherungen, Kapitalanlagen, Fahrzeuge usw.
Dasselbe gilt für Finanzprodukte, Fahrzeuge usw. Es ist sehr empfehlenswert, die Kontaktdaten der Banken und Kreditinstitute, mit denen man regelmäßig Geschäfte tätigt, schriftlich festzuhalten. Ebenso sollte eine übersichtliche Aufstellung der bestehenden Lebensversicherungen, Investmentfonds, Pensionspläne oder Aktien usw. erstellt werden. Hierfür ist kein kompliziertes Dokument erforderlich. Eine einfache und aktuelle Übersicht, die an einem Ort aufbewahrt wird, den eine Vertrauensperson kennt (Ehepartner, Kinder usw.), ist ausreichend. Es empfiehlt sich außerdem, gegebenenfalls bestehende Darlehen oder offene Verbindlichkeiten aufzunehmen, da auch diese von den Erben berücksichtigt werden müssen.
Muss all dies notariell beglaubigt werden?
Nein. Anders als beim Testament erfordert eine solche informative Aufstellung keine besondere Form. Sie ist lediglich ein praktisches Hilfsmittel, das die spätere Abwicklung erheblich erleichtert. Allerdings sollte darauf geachtet werden, die Aufstellung regelmäßig zu aktualisieren und der Vertrauensperson mitzuteilen, wo sie diese im entsprechenden Zeitpunkt finden kann.
Fazit
Wenn Sie sich also fragen: „Wie kann ich meinen Nachlass planen und meinen Angehörigen die Dinge erleichtern? “, erfordert die Antwort keine umfangreichen Formalitäten. Es genügt, Ihr Testament zu überprüfen, die notariellen Urkunden zu ordnen und die Bank- und Versicherungsdaten zusammenzustellen und auffindbar zu hinterlegen. Mit der Zeit wird diese einfache Vorbereitung für Ihre Angehörigen von großem Nutzen sein – und zwar in einem Moment, der ohnehin schon schwierig genug ist. Bei White Baos Abogados unterstützen wir seit fast zwei Jahrzehnten Mandanten aller Nationalitäten bei ihrer Nachlassplanung. Zögern Sie nicht, uns zu kontaktieren.
Die in diesem Artikel bereitgestellten Informationen stellen keine Rechtsberatung dar, sondern dienen ausschließlich der allgemeinen Information zu rechtlichen Fragen.
Carlos Baos (Rechtsanwalt)
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