RESUMEN DEL ARTÍCULO
1.- Testamento actualizado.
El primer paso para preparar su herencia, y el más importante, es contar con un testamento vigente y actualizado. Conviene revisarlo tras cambios relevantes en la familia o en el patrimonio, para que refleje siempre su última voluntad real. Pensar que no hace falta otorgar testamento, por los hijos/cónyuges heredarán igualmente, es un error. Contar con un testamento siempre facilita las cosas.
2.- Escrituras e inmuebles.
Es recomendable reunir en un mismo lugar las escrituras de todas las propiedades, junto con los recibos del IBI. Si existen varios inmuebles, conviene dejar también una lista sencilla con su ubicación y referencia catastral, etc.
3.- Bancos, seguros e inversiones.
Conviene dejar anotados los datos de contacto de los bancos con los que se trabaja, así como un listado de los seguros de vida, fondos de inversión o acciones que se posean. con sus referencias y entidades correspondientes. Un simple documento con esta información puede ahorrar mucho tiempo y gestiones a la familia.
Hace unas semanas, analizamos qué documentación deben reunir los herederos para tramitar una herencia. Certificados de posiciones a fecha de defunción. Copia autorizada del último testamento. Inventario de bienes. Etc. Esta semana damos un paso atrás en el tiempo y tratamos de responder a la pregunta que nos hacen muchos clientes: “¿De qué forma puedo “preparar mi herencia” y simplificar las cosas para mis herederos? ¿Qué documentación debería reunir?”.
Testamento actualizado. Un elemento clave y esencial.
El punto de partida es siempre el mismo: contar con un testamento. En nuestro despacho, nos encontramos con incontables herencias en las que, la ausencia de testamento se convierte en un quebradero de cabeza para los herederos. No porque no se pueda tramitar la herencia sin él, sino porque implica más trabajo. Acreditar la condición de heredero. Aportar el libro de familia, certificados de nacimiento (apostillados y traducidos, si son extranjeros). Firmar ante notario una declaración de herederos. Etc. Si además resulta aplicable la herencia una ley extranjera, puede ser preciso aportar un certificado de ley apostillado y traducido.
Con un testamento, todo esto queda resuelto de antemano. Sin él, sus herederos deberán asumir más trámites, tiempo y gastos.
¿Qué más conviene tener preparado? Escrituras de inmuebles.
Es recomendable reunir en un mismo lugar las escrituras de sus propiedades junto con los recibos del IBI de cada una de ellas, su referencia catastral, etc. Esto resulta especialmente útil cuando existen propiedades en distintas provincias (o incluso en distintos países). Si esta información no está disponible, los herederos siempre podrán acudir al Registro de la Propiedad y Catastro para localizar los bienes. Pero disponer de ella de antemano ahorra tiempo y gestiones.
Bancos, seguros, inversiones, vehículos, etc.
Lo mismo ocurre con los productos financieros, vehículos, etc. Es muy aconsejable dejar anotado los datos de contacto de las entidades bancarias con las que se trabaja habitualmente. Un listado claro de los seguros de vida, fondos de inversión, planes de pensiones o acciones que se posean, etc. No hace falta que sea un documento complejo. Basta con una relación sencilla y actualizada, guardada en un lugar conocido por una persona de confianza (su cónyuge, sus hijos, etc.). Conviene incluir también, si los hubiera, préstamos o deudas pendientes, ya que los herederos también deberán tenerlos en cuenta.
¿Es necesario formalizar todo esto ante notario?.
No. A diferencia del testamento, este tipo de listado informativo no requiere de ninguna formalidad especial. Es, sencillamente, una herramienta práctica que facilita enormemente el trabajo posterior. Eso sí, conviene mantenerlo actualizado y comunicar a la persona de confianza dónde puede encontrarlo llegado el momento.
Conclusión.
En definitiva, si usted se pregunta “¿Cómo preparar mi herencia y facilitar las cosas a los míos”? la respuesta no exige grandes trámites. Basta con revisar su testamento, ordenar las escrituras y dejar localizados los datos bancarios y de seguros. Con el tiempo, esta sencilla tarea será muy útil para los suyos, en un momento ya de por sí difícil. En White Baos Abogados llevamos casi dos décadas ayudando a clientes de todas las nacionalidades a planificar su herencia. No dude en contactarnos.
La información proporcionada en este artículo no pretende ser asesoramiento legal, simplemente transmite información relacionada con cuestiones legales.
Carlos Baos (Abogado)
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