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Responsabilidad profesional de los asesores financieros o de inversiones en España II. Cómo evitar problemas, precauciones.

Tal y como señalamos en un reciente artículo, desafortunadamente son muchas las personas que han sufrido las consecuencias de haber invertido a través de asesores de inversión o financieros que actúan en España, muchos de ellos de una forma absolutamente ilegal, negligente, etc.

No hace falta decir, que todos aquellos asesores financieros, que como cualquier otro profesional realizan su trabajo de forma correcta, legal, etc. merecen todo nuestro respeto y reconocimiento. Al igual que como abogado, entiendo que debemos luchar contra aquellos asesores legales que no están cualificados ni capacitados para asesorar legalmente en España, y no tienen la formación necesaria, es importante que todos, y en especial los asesores financieros que actúan de una forma correcta, luchen contra aquellos que no lo hacen, teniendo en cuenta que las consecuencias de su actuar negligente cuando no ilegal, pueden ser muy graves.

 

Precauciones, comprobaciones e información.

Con base en la información publicada por la propia Comisión Nacional del Mercado de Valores ( CNMV), vamos a dar en este artículo, especialmente dedicado a aquellos que tienen contratado ( lo tuvieron, o quizás lo vayan a tener) un asesoramiento en materia de inversión, una serie de consejos básicos que se deben tener en cuenta.

 

1.-Comprobación. Cualquier asesor, ya sea persona física o jurídica, para poder prestar servicios de asesoramiento financiero o de inversión en España de forma legal, debe estar inscrito en el registro de la CNMV.

Por lo tanto, le aconsejamos que compruebe que lo está, lo puede hacer en la página web: www.cnmv.es ( en varios idiomas), o al teléfono que aparece en la misma página web.

Esta inscripción es fundamental para la seguridad de los clientes, pues la CNMV supervisa a los inscritos.

 

2.-Precaución. Exija que todo el asesoramiento, correspondencia, consejo o recomendación se realice por escrito, con explicación de los riesgos, características de la recomendación, etc.

Nunca firme un documento sin leerlo ni entenderlo, y sin confirmar que todo lo que se dice corresponde con la realidad, es decir, si usted es un inversor que no desea un producto de riesgo, asegúrese que esta circunstancia queda reflejada.

Si tiene dudas no firme y exija una aclaración por escrito.

 

3.-Información. Es muy importante para que su asesor pueda conocer sus necesidades, y pueda realizar un asesoramiento de inversión y financiero correcto, que usted le informe de sus conocimientos, experiencia, situación financiera, objetivos de su inversión, etc.

Las empresas de asesoramiento financiero deben de informar de los gastos y costes de sus servicios, y lo deben hacer de forma previa a la prestación de los mismos, además deberán hacer un test para conocer su situación y circunstancias, y así poder recomendarle los productos que sean adecuados para usted.

 

Si quiere comprobar que su asesor financiero o de inversiones opera de forma legal, o si piensa que no cumple con la legalidad, o que ha sido negligente, o si su actuar la ha causado perjuicios,  aunque sucediera hace tiempo,  contáctenos y le ayudaremos

 

La información proporcionada en este artículo no pretende ser asesoramiento legal, sino que simplemente transmite la información relacionada con cuestiones legales.

 

Carlos Baos (Abogado)

White & Baos

Tel:+34  966 426 185

E-mail: info@white-baos.com

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